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网站10月14日老人参观了公园, 遇到了免费喝普洱茶, 喝饮料, 成为 "股东", 两个月后, "兴趣" 不, 老人失去了自己的。 主题演讲嘉宾: 王彭 本科学历, 毕业于东南大学法律专业, 现工作于中信银行常州分行合规部。 70岁的秦师傅参观了公园, 当他遇到两个小伙子时, 其中一个男孩子带着传单邀请他到市中心的办公室品尝普洱茶, 秦叶平时很喜欢喝普洱, 他们很高兴赴约。大秦叔叔来到这家公司后, 先看了普洱茶的宣传片。经过阅读, 销售人员表示, "投资" 潜力巨大, "公司在快速发展阶段, 连锁店, 茶馆正在迅速扩张, 所以急需资金, 如果你现在投资, 收益率很高.""销售人员随后承诺以 14%-22% 的年费、一年或三年的费用返还本金."看到投资回报率如此丰厚, 然后看到了一股人流, 秦爷回家后和妻子简单商量后, 从银行拿了20万元押金, 到公司买 "衡平"。前两个月, 秦叶得到了3000元每月的利息, 就像他和他的妻子高兴, 但发现了第三个月的回报, 未来的延迟。秦大叔叔来电咨询, 销售人员全面保证, 下个月将会对账。可一个月后, 钱还是没叫, 秦大叔着急, 赶到公司去看, 却发现公司已经冷清了。 经过调查, 为了迅速骗取大笔资金, 公司的老板不得不成立了多家公司以公司名义联合非法募集资金的手段进行诈骗。在短短一年的时间里, 非法募集超过1433万元人民币, 造成314人的血汗钱无法返还。秦叶的不幸只是常州众多受骗者的缩影。 相信这样的情况在日常生活中, 我们一定听说过, 甚至遇到过。如果我们多一点警觉, 多了解有关非法集资的知识, 便不会上当受骗。 在此, 我们将介绍有关非法集资的相关方面的知识。 非法集资是指单位或者个人没有按照法律程序批准有关部门, 以发行股票、债券、彩票、投资基金证券等形式向公众募集资金的;债权证, 并承诺在一定的时间内以实物和其他方式偿还或偿还这笔钱给投资者。一般而言, 非法筹款的一般方法有以下四种: 一是致力于高回报: 吸引群众上当受骗, 捏造各种 "天过馅饼", "一夜致富" 的神话, 通过暴利引诱投资者高回报。 二是捏造虚假项目: 主要是通过注册合法公司或企业, 针对国家产业政策, 支持新农村建设, 实践 "经济理论" 等旗帜, 经营项目从传统的养殖、水产养殖业的发展到高科技的开发、集资的建设、投资的股份、售后租金等, 以缔结合同为幌子, 捏造虚假项目, 承诺高固定收益, 欺骗社会公共投资。 三是虚假宣传: 为了骗取公众的信任, 在宣传中经常挥霍, 聘请明星代言, 在著名的报纸采访文章中发表, 聘请人广为散发传单、社会捐赠等手段,加大宣传力度, 创造虚假动力, 骗取公共投资。 四是利用家庭欺骗: 经常用亲戚、朋友、同胞等关系, 以高回报吸引公众参与投资。 从近年来公安机关处理的非法集资案件来看, 被害人主要是中老年人、城市下岗职工、离退休人员和其他特殊群体。从主观上讲, 大部分的投资人都不能正确区分合法与非法、非法和刑事的界限, 往往带着一夜的丰富心态, 在高回报和虚假宣传上不能很好地把握自己。容易被非法筹款愚弄, 成为非法筹款的牺牲品。客观上讲, 非法集资手段日益隐蔽, 难以区分。随着财务管理理念的不断普及, 人们渴望 "赚钱"。然而, 现有的投资环境并没有提供足够的投资和融资渠道, 这为非法筹款活动提供了合理的 "机会"。 那么, 我们怎样才能有效地防止非法筹款呢？中信银行常州分行友情提醒您: 首先, 认清非法集资的特点, 确定非法集资的形式, 提高自我保护意识, 防范风险意识, 能够自觉抵御各种诱惑。 第二, 银行贷款利率与一般金融产品的比较, 回报率过高。"快速致富"、"高回报、0风险" 最有可能是 "诈骗" 非法集资陷阱。 第三, 正规金融机构 (如我国银行) 选择经营金融业务, 进行变更投资。 四、对亲友低风险、高回报投资的建议和反复劝说, 多与知识渊博的朋友和专业人士 (您也可以到我行大堂或财务经理直接咨询) 仔细讨论, 慎重决策, 防止非法元素的发展目标。 如果不幸发现他们可能是非法筹款或非法金融业务活动, 不要采取侥幸心态, 及时报告并充分反映案件线索, 以免延误处置案件的时间。 |